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全球税务透明化下的财富管理2.0时代

2019-01-24 11:31:54 来源:

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2018年全球经济增长由同步复苏逐渐走向分化，以中国为首的新兴经济体增速出现了放缓态势。在经济形势平稳下降，并且税收营商环境发生新变化的背景下，FOA™协会迈过2018年，于2019年1月19日至20日，在优雅别致的姑苏城金鸡湖畔举行第五届FOA™家族智库年度论坛。本次论坛主题为财富管理２.０时代——税收透明化背景下的行业变革。论坛邀请了20余名家族办公室领域的行业专家和100多名致力于家族办公室行业发展的来宾，对信托架构、财富管理、税收筹划等话题进行了两天的热烈讨论。

论坛首日由中国人民大学汉青研究院郭升玺教授就第五届FOA™年度论坛做了开幕演讲。郭教授以易经之“云雷屯，君子以经纶”为题，介绍了家族财富管理近些年的发展历程，分析了2019年中国经济形势的挑战与机遇，并依据未来财富管理行业的发展趋势，冀望家族财富从业者未雨而绸缪，顺时应势，砥砺前行。

斐石家族办公室创始人蒋竞先生演讲的题目是《中国财富管理行业演变与趋势思考》，通过对当前财富管理行业的数据深度分析，解读了当前财富管理的发展与演变。蒋竞先生从专业角度出发，对财富管理行业的发展趋势做了深度思考，认为财富管理的精细化发展是大势所趋。蒋竞先生将财富管理比喻成“抓药”，未来对“医生”的独立性和专业性要求会越来越高，未来必须以客户需求为导向，有的放矢地进行财富精细化、专业化管理。

金石财策（北京）顾问有限公司联合创始人、CEO，刘干霄博士的演讲题目是《2019年宏观经济展望与资产配置策略建议》，刘博士的演讲以当前经济态势下，“暗夜潜行，拾阶而上”为主题，对出口——消费——投资“三驾马车”进行了趋势研判，对各大类资产未来行情进行了分析预测。虽然经济囿于内需与投资平稳下滑趋势，但政府通过全面开放、节流减税、深化改革、加快创新等措施，定能履险如夷，峰回路转。同时对2019年理财规划的建议为“保留余地”，并需要“富有耐心”，等待机会。

首日下午，由中国国际税务咨询公司国际业务部总经理刘爽女士就《税收新政下的财富觉醒》这一主题作了主旨分享。刘爽女士结合当下的个税改革及CRS信息交换等热点话题，通过具体的案例对众多高净值人士存在的税收问题及个税申报疑问作了分析。在演讲的最后，刘爽女士提出高净值人士应正确认识纳税问题并结合自身情况合理纳税。

之后的圆桌会议由雅江投资CEO李鑫辰主持，和之前演讲的嘉宾就《财富管理2.0时代的变化与挑战》作了热烈的探讨，四位嘉宾从资产配置、税收筹划、投资规划等多种角度出发，对财富管理行业的瞬息万变进行了深度剖析，对整个行业的未来变革进行了思考。

论坛首日最后由FOA™创始人，张智慧先生就《家族生态与财富管理2.0时代》这一主题作了演讲，介绍了FOA™的组织架构、发展历程、论坛理念和未来规划等。同时，张智慧先生主持了万众期待的《中国家族办公室管理前沿》新书发布会，这本集家族办公室各领域专家学识与经验之大成的著作，历经10个月的收录、组稿、审核、编辑、校对、排版、印刷，已于近期成功出版，并计划于今年3月批量印刷发行。

在19日晚上，FOA™举办了年度颁奖典礼及晚宴。FOA™ Institute 全球评审委员会根据2018年家族办公室各领域的贡献，评选出了涵盖家族办公室管理人、家族办公室架构师及家族办公室受托顾问等十多个类别的奖项。（获奖情况见文末）

论坛次日上午，首先由万向信托慈善信托部总经理李元龙博士，他带来的演讲题目是《家族慈善信托：案例与规划实践》，李博士分析了当前经济形势下的家族慈善信托需求，介绍了当前最大的慈善信托、首个家族慈善信托、首个双受托人慈善信托的业务实操案例，解析了家族慈善信托的实际规划方案。

美国注册投资顾问（RIA）章强先生的演讲主题是《税收透明化对财富管理实践的影响》，章强先生是境外税务问题的行业专家，整个演讲对全球税收透明化的进展进行了全面介绍，对财富管理和传承的影响进行了深度分析，并对未来不确定的情形进行了可行规划。章总认为，未来在税收透明化的背景下，需要离更注重离岸税收制度的了解，并做好持续的税收筹划。

接下来由北京市康达律师事务合伙人、清华大学经管学院EMBA特聘讲师姜华律师做演讲，演讲的主题是《家族企业治理与资产传承规划》，姜华律师主要从家族企业有效治理和传承出发，分析了国美电器、方太、小马奔腾等企业治理实际案例，随着家族办公室行业的逐渐兴起, 家族企业股权保护及家企资产隔离的重要性越来越明显，良好的家族企业治理是家族企业传承的必要条件。

其次下午开始，圆桌会议由盈科全国私人财富（上海）中心主任许慧芳律师主持，与周日上午的三位演讲嘉宾就《财富管理2.0时代的实践》展开了讨论。几位圆桌会议的嘉宾都具有大量的实际业务操作经验，李元龙博士、章强先生、姜华律师分别对家族慈善信托、企业家跨境税收，全球化资产配置的挑战这三个方面介绍了业务经验并分析了相关案例。

盈科全国家族信托中心主任、米兰贝拉家族办公室联合创始人李魏律师，演讲的主题是《中国家族信托与财富管理实践》。李律师介绍了境内家族信托的优势与需求热点、保险金信托的概念、家族信托的税收问题、家族信托订制化需求和与其他工具的协同等方面。

大中华私人银行家协会信托及受托事务专家杨颂雅女士，演讲主题是《家族成员税籍安排与家族信托设计》，杨颂雅女士拥有十多年的中国客户资产保护方案处理经验，在演讲中就如何处理移民规划中遇到的税务、各国国家的税籍识别、信托成立的具体要求等方面做了介绍，从理念传递到实操落地，详细地为在场来宾做了解析。

论坛尾声，最后一场圆桌会议由上海瀛泰律师事务所合伙人李丹律师主持，同下午演讲的两位嘉宾及蓝源资本合伙人毕洪波先生展开探讨。李丹律师以股权和信托为切入点，邀请三位嘉宾进行了专业的讨论。李魏律师介绍了如何保证资产安全性以及如何利用信托持有股权和不动产的实务经验；杨颂雅女士就高净值人士如何做好婚姻资产保全问题做了建议；毕宏波先生就家族基金及运作模式分享了实际经验。