以往，对于公募基金这样低毛利的行业，很难为客户提供非常完整和细致化的投资服务。而用户也往往对市场举棋不定，通常市场一个短暂的亏损和短暂的回撤，就进行一个赎回指令，结果往往后悔不迭。
基于这些用户痛点，挖财基金积极布局人工智能和大数据，为用户提供日趋完善的以投顾服务为核心的智慧财富管理，提供从风险评估，到个性化的投资建议和用户未来资金流的规划。加大智能投顾的应用，一方面降低服务成本，另一方面也照顾到了用户越来越个性化的投资需求。这些以往都是私人银行以外的客户难以享受到的服务。
挖财基金产品总监兼智能投顾业务负责人朱昱华在接受采访时表示：“挖财基金更多是希望打造成偏平台性的平台，首先我们会有通过自己的投研和大数据产生的智能投顾方案，同时我们也会引入各个基金公司，包括证券公司，甚至是其他的三方平台来进驻到平台当中，为我们提供资产管理的方案。挖财基金会更加把能力聚焦于资产和管理方案，资产管理的这些策略评估。通过人工智能和大数据方式把投后服务输入给客户，能够更多地给客户带来正收益。”
朱昱华还表示，智能投顾回归到金融的本质，一个就是KYC（了解客户规则know-your-custome），你可以更了解客户，更了解产品，最终把两者有机结合起来。了解客户就是要有全貌的用户画像，能够把碎片化的用户信息最终进行一个整合，这个过程中，区块链的技术可以很好的用到。另一个，就是更了解自己的资产，或者是更了解资产的本身，在这一块包括现在广泛的人工智能大数据的应用。
在具体的投顾服务上，挖财基金分为投前、投后两块。首先，挖财基金为用户推荐的由11支基金组成的“挖好基”组合。在投后也会定期为客户提供投资基金的存续报告，同时还创建了挖财基金的投资者沟通群，在群内定期与投资者进行沟通交流。挖财投研团队选出的基金每月会做相关存续报告服务。“比如某只长期优质的基金业绩不好，首先应该做的是为客户解读下跌的原因，其次是向客户解读此类常见现象，短期来看，市场波动是正常，但长期来看，坚持长期持有优质的公募基金，是可以大概率获得可观收益的。”朱昱华表示。
除了完善线上的智能投顾体系之外，与投资者沟通也是一件很重要的事情。挖财基金认为，要把有效信息传递给投资者，让投资者去感受市场，这是较好的投资者体验式教育。在过去几年，挖财基金也通过线上线下开展用户互动式财商教育活动，活动地点覆盖全国重点城市，如北京、上海、广州、深圳、苏州、武汉、成都、杭州、南京、重庆、长沙等。
