近日，港股上市集团云游控股(00484.HK)旗下综合互联网金融信息推荐平台简理财在北京东升凯莱酒店成功举办主题为“避险，经济下行中的投资新趋势”的拾年保用户交流会。拾年保是简理财和正规持牌机构奕丰金融合作推出的一款基金组合服务，买入和赎回服务均由奕丰金融提供。
据了解，拾年保上线数月已经服务用户超过14万，用户数量以每月65%的速度保持增长，而拾年保的综合年化收益也达到了6.37%。这在当下整个互联网金融行业处在调整期的背景下，实在让人诧异。而其之所以能够取得这样的成绩，得益于拾年保服务自设计之初即与众不同的特色。
拾年保的核心设计理念基于服务，是一种面向投资者的服务，以“新中产财富增值服务入门之选”为愿景，旨在引导大众投资人逐步通过专业服务升级自身投资理财和财富管理能力，成长为成熟、理性的高素质投资者。
如何实现这样的愿景，关键在于拾年保所搭建的一整套高附加值服务体系。这套服务体系包括产品服务、功能服务、权益服务三大板块，通过金融投研专业团队、金融科技技术体系和全流程的投资管理服务，为用户实现绝对收益。在这个服务体系基础上，拾年保服务的出发点是以用户的利益为利益，百分百站在用户角度，不以产品销售为单纯目的，而是通过系统的私享化专业服务来引导用户形成理性投资理财习惯，在基金组合投资中为用户赚取正收益；其次，贯穿用户的投前策略、投中管理、投后服务三个阶段，让用户实现收益的同时，成为一个真正的服务受益者，并迈入专业的个性化金融服务门槛。
具体说来，拾年保的服务体系包括：
产品服务：严选基金系统，稳中求进的策略
包含投资策略、基金严选以及基金组合升级等方面。在基金组合投资策略方面，拾年保采用CPPI策略，该策略通过对投资组合进行动态调整，达到稳中求进，争取财富增值的目的。在基金组合筛选方面，拾年保服务团队打造了一个需要经过200个维度、5大数据池、64类基金库等在内的基金严选系统，通过多项金融专业工具和数据技术分析策略支持的“基金严选服务”，实现选择资产上涨概率高的基金，不选择尚不明朗的基金，以真正帮助用户得到稳健的收益。
功能服务：高附加值功能性服务
拾年保在设计中，考虑到了产品之外的功能服务，类似于安全线、加仓指数等功能设计针对用户投资理财过程中对于收益、投资预期、止盈止损等问题引导用户了解专业投资理念和理性止盈或加仓。让用户避免高买低卖、追涨杀跌、盲目投资等现象。拾年保涵盖用户整个投资过程管理，其投研团队会根据产品的特点，结合宏观经济情况、所投资标的特点和每位投资者的风险偏好，提供基金组合选择服务，并根据用户风险意愿逐步升级基金组合，让用户自己对于收益和风险心知肚明及合理预期。
权益服务：打造更贴心的服务体验
除了以上两种服务，拾年保服务体系还包括供权益性服务，致力于打造私享式贵宾服务，在拾年保服务规划中，不断优化升级之后，其所提供的服务不仅包含资深专业的研究报告，还提供季度策略报告会、个人收益日历、每日行情分析、基金月报、基金常识科普、高附加值保险等，让用户在获得收益之外，获得更好、更贴心的权益服务体验。
实际上，2018年以来，很多个人投资者因为外部环境的影响及行业内部的调整，面临着更加匮乏的优质投资理财渠道。拾年保的出现无疑恰逢其时，其借助自身的技术、服务、运营、数据等积累，通过众多投资管理服务的转型升级，为大众投资人提供符合其当下诉求的服务，正是其迅速获得用户认可的原因。
据了解，拾年保服务目前的主要投资标的为高级信用债、短债和货币基金三个部分，稳健的投资策略加上灵活的调仓策略，使拾年保上线以来业绩表现优异。
而就简理财平台而言，推出拾年保只是一个开始，其正在发力的方向在于，推出更加强调服务理念的标准化金融产品服务。未来，简理财会通过接入更多传统金融机构——基金销售公司、基金公司、银行、保险等，搭建以服务为核心的标准化金融产品平台，为更多用户提供投资理财、财富管理高端服务。
